Virements bancaires : distinguer le vrai du faux

Plusieurs publications diffusées sur les réseaux sociaux expliquent que chaque virement de plus de 800 euros sera suspendu pendant 24h par les banques en lien avec l’administration fiscale. L’objectif supposé : permettre des vérifications dans le cadre de la lutte contre les fraudes et les arnaques. Une « nouvelle mesure » totalement inventée.

Blocage des virements supérieurs à 800 euros ? C’est faux ! 

Il n’est pas prévu de bloquer automatiquement les virements de plus de 800€. Il arrive, sur des situations individuelles, que des vérifications soient faites dans le cadre de la lutte contre le blanchiment, le financement du terrorisme, et de la mise en œuvre des sanctions internationales. Mais, dans l’immense majorité des cas, les virements instantanés (et standards) vont continuer à fonctionner comme actuellement, avec un cran de sécurité supplémentaire.

Vérification de la concordance IBAN/Nom à partir d’octobre 2025 ? C’est vrai !

Le seul changement qui interviendra à partir d’octobre 2025 est que toutes les banques et établissements de paiement qui proposent des virements devront indiquer à leur client si l’IBAN et le nom du bénéficiaire (nom et prénom pour une personne physique ou la raison sociale / dénomination commerciale) qu’ils ont indiqués, sont cohérentes avec les informations du compte bancaire du destinataire.
Ainsi, elles indiqueront au client qui souhaite réaliser un virement le niveau de cohérence entre le nom du destinataire du virement, tel que le client l’a indiqué, et le nom figurant sur l’IBAN vers qui le virement doit être envoyé.

Pour des raisons de protection des données personnelles, il ne sera pas possible à la banque du client, du payeur donc, de lui donner le nom figurant sur l’IBAN. Mais il y aura indication du niveau de concordance et le client restera seul décideur d’émettre son virement ou non car il est responsable des coordonnées bancaires (IBAN) qu’il renseigne pour effectuer un paiement. Cette vérification sera faite de manière obligatoire pour la clientèle des Particuliers, quel que soit le montant du virement. 

Pour en savoir plus : https://factuel.afp.com/doc.afp.com.493J3KD