La FBF rappelle les consignes de prévention indispensables pour éviter les escroqueries aux faux ordres de virement internationaux (FOVI)

De nouveaux modes opératoires impactent les entreprises françaises.

L’Office Central pour la Répression de la Grande Délinquance Financière de la Police Judiciaire (OCRGDF) constate que le nombre d’escroqueries aux faux ordres de virement internationaux (FOVI) commises est en baisse notamment grâce à la mise en place depuis trois ans de nombreuses actions de prévention : « de 400 faits commis sur l’année 2014 pour un préjudice de 150 millions d’euros, les neufs premiers mois de l’année 2016 font apparaître 220 faits pour un total de 64 millions d’euros ».

Ce rapport rappelle également quelques consignes de sécurité et les nouveaux modes opératoires de ces escroqueries :

« A ce jour, les trois modes opératoires initiaux subsistent : le changement du relevé d’identité bancaire, le faux président puis la prise à distance du poste informatique.

Une évolution du mode opératoire relatif au changement de RIB est apparue et a impacté des sociétés françaises à la fin du mois de septembre 2016.

Pour rappel, ce mode opératoire est utilisé dans le cadre du paiement d‘un loyer ou d‘une facture en instance dans la société ciblée. Dans ces deux cas de figure, un individu se présentant comme un responsable du fournisseur contacte par téléphone puis par mail le service de la comptabilité arguant d‘un changement de domiciliation bancaire et annonce que la ou les prochaines factures devront désormais être payées sur le compte bancaire d‘une société domiciliée à l‘étranger, cette dernière étant subrogée au bénéficiaire initial.

Afin de rassurer et transmettre le nouveau RIB à la victime, les escrocs créent sur le site internet de LA POSTE un compte leur permettant d‘utiliser le service payant de la lettre recommandée en ligne. Ce compte créé sous une fausse identité ou une identité d‘emprunt permet aux escrocs à partir d‘une carte prépayée anonyme de régler le paiement des envois postaux.

La lettre est matérialisée et remise en main propre au destinataire par le service de distribution de LA POSTE. Ce courrier censé être transmis par le réel fournisseur renferme les nouvelles coordonnées bancaires gérées par les escrocs.

Sans la vigilance accrue des sociétés ciblées, les escrocs pourraient parvenir à leur fin et obtenir les virements sur les comptes bénéficiaires désignés dans ce recommandé. »

La FBF met à disposition des entreprises deux outils pédagogiques :

– Une vidéo « Prévenir les escroqueries aux ordres de virements internationaux dans les entreprises »

– Un guide sécurité « Ordres de virement des entreprises – 9 réflexes sécurité »

Evolution du modus operandi pour les escroqueries aux faux ordres de virements internationaux (FOVI)