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Mini-guides

Information des consommateurs : les mini-guides bancaires

La collection de mini-guides à vocation pédagogique propose au grand public des informations concises et pratiques sur les produits et services bancaires. 35 titres sont parus à ce jour, ainsi que des "hors-série".
En 2010, une nouvelle collection de guides vient d'être créée : "Situation de vie".


Retrouvez tous les repères pour mieux comprendre la banque sur www.lesclesdelabanque.com

- Mini-guide Hors série : L'investissement socialement responsable (ISR)
Vous envisagez d'investir dans des produits financiers, mais, avant de vous engager, vous voudriez savoir comment cet argent sera utilisé. Vous aimeriez que les utilisateurs de votre argent (entreprises, collectivités, etc.) respectent l'environnement, prennent mieux en compte les droits sociaux et appliquent des principes de bonne gouvernance.
Date : 01/07/2010
Mini-Guide-HS-ISR.pdf
Source : FBF
Public : Tout public


- Mini-guide FBF n°1 - Situations de vie : Je voudrais préparer ma retraite
Collection Situations de vie. Isabelle, 41 ans, salariée d'une petite entreprise, est un peu inquiète quand elle entend parler de retraite autour d'elle. Même si c'est encore loin, elle ressent bien que c'est un sujet dont elle va devoir s'occuper. Mais elle ne sait pas trop à qui s'adresser et ce qu'elle doit faire.
Date : 15/04/2010
MGSV001_preparer ma retraite.pdf
Source : FBF
Public : Tout public

- Mini-guide Hors série : Guide pratique pour maîtriser son budget
Bien gérer son budget est une nécessité: faire des prévisions, suivre ses recettes et ses dé­penses réelles mois par mois, peut sembler fastidieux pourtant quand les fins de mois sont difficiles, cet exercice est particulièrement utile.
Date : 09/03/2010 MGHS_budget 3.pdf
Source : FBF
Public : Tout public

- Mini-guide 35 : La saisie et le solde bancaire insaisissable
Si votre compte a fait l'objet d'une saisie-attribution, les sommes qui y figurent se retrouvent bloquées. Pour vous permettre d'assurer les dépenses de la vie courante, la loi a rendu automatique le Solde Bancaire Insaisissable (SBI). Comment réagir face à une saisie ? En quoi consiste le SBI et comment en bénéficier ? Voici ce que vous devez savoir.
Date : 19/02/2010 Mini-guide 35 : La saisie et le solde bancaire insaisissable

Mini-guide 35 : La saisie et le solde bancaire insaisissable version imprimable
Source : FBF
Public : Tout public

- Mini-Guide Hors-Série - Guide de la mobilité
Des conseils et 20 fiches pratiques pour tout savoir avant de changer de banque.
Comment transférer tous ses avoirs, la liste des points à vérifier avant de transférer un produit d’épargne, des lettres-types… Que faut-il savoir avant un rachat de prêt, etc.
Mise à jour Novembre 2009
Date : 19/11/2009 Mini-Guide Hors-Série - Guide de la mobilité
Source : FBF
Public : Tout public

- Mini-guide Hors-Série : Les nouvelles règles de fonctionnement des Services de Paiement
Depuis le 1er novembre 2009, la France applique le nouveau cadre juridique défini au niveau européen pour les « services de paiement » . Il régit les relations entre les fournisseurs de ces services, dont les banques, et leurs clients et prévoit un ensemble de règles applicable à ces services.
Date : 29/10/2009 Mini-guide HS : Les nouvelles règles de fonctionnement des services de paiement
Source : FBF
Public : Tout public

- Mini-guide Hors-Série : Lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme
Le blanchiment de capitaux est un délit pénalement sanctionné qui consiste à donner une apparence légitime à des capitaux qui, en vérité, proviennent d'activités illicites telles que le trafic de stupéfiants, les activités criminelles, la corruption, le proxénétisme, le trafic d'armes, l'emploi de personnes non déclarées, certains types de fraude fiscale, etc.
Date : 29/10/2009Mini-guide HS : Lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme
Source : FBF
Public : Tout public

- Mini-guide 34 : Souscrire ou acheter des obligations
Vous avez entendu parler d'emprunt obligataire, de souscription d'obligations : qu'est-ce qu'une obligation ? Qu'est-ce qu'un émetteur ? Est-ce vraiment un placement sans risque ? Ce guide fait le point sur toutes ces notions et vous aide à y voir plus clair.
Date : 17/07/2009 Mini-Guide 34 : Souscrire ou acheter des obligations

Mini-guide 34 : Souscrire ou acheter des obligations version imprimable
Source : FBF
Public : Tout public

- Mini-guide 33 : Eco-prêt à taux zéro
La FBF publie un mini-guide sur l’Eco-prêt à taux zéro. L’éco-Ptz permet aux particuliers de souscrire un prêt à taux zéro pour financer des travaux d'amélioration de l’efficacité énergétique de leur résidence principale.
Quelles sont les caractéristiques de l’Eco-Ptz ? Qui peut en bénéficier ? Quels travaux peut-il financer ? Comment procéder pour faire sa demande ? Telles sont les questions auxquelles répond la publication.
Date : 05/06/2009 Mini-guide 33 : Eco-prêt à taux zéro

Mini-guide 33 : Eco-prêt à taux zéro version imprimable
Source : FBF
Public : Tout public

- Mini-guide 32 : L’assurance emprunteur en crédit immobilier
Dans un crédit immobilier, l’assurance constitue un dispositif de protection important pour vous en même temps qu’elle offre une garantie pour le prêteur. C’est pourquoi dès le montage de votre dossier, la banque vous demande une assurance emprunteur pour garantir votre crédit et compléter l’analyse de solvabilité.
Date : 10/02/2009 mini_guide_32_assurance_emprunteur_credit_immo.pdf
Source : FBF
Public : Tout public

- Mini-guide 31 : Le crédit relais immobilier
Qu’est-ce qu’un crédit relais ? De combien de temps dispose-t-on pour vendre ? Comment paye-t-on les intérêts ? Quelles précautions faut-il prendre ? Que se passe-t-il à l’échéance si le bien n’est pas vendu ?
Ce mini-guide répond à toutes les questions qu'on peut se poser sur le crédit relais.
Date : 21/10/2008 MiniGuide 31 Crédit relais
MiniGuide 31 Crédit relais - Version imprimable
Source : FBF
Public : Tout public

- Mini-guide n°30 : Dix conseils pratiques pour gérer au mieux son compte bancaire
En appliquant quelques règles simples on peut gérer son compte bancaire au mieux et éviter de nombreuses difficultés. Ce guide propose 10 conseils pratiques pour aider dans ce domaine.
Date : 19/09/2008 MiniGuide 30 Dix conseils pratiques pour gérer au mieux son compte bancaire

[100 ko]
Source : FBF
Public : Tout public

- Mini-guide n°29 : Les donations
A qui peut-on donner ? Combien ? Comment faut-il s’y prendre ? Ce mini-guide répond aux questions à se poser avant d’effectuer une donation
Date : 09/07/2008 MiniGuide 29 Donations
MiniGuide 29 Donations version imprimable

[100 ko]
Source : FBF
Public : Tout public


- Mini-guide n°28 : Le regroupement de crédits, la solution ?
En cas de difficulté à rembourser ses crédits, comment réagir ? Que demander à la banque ? Faut-il faire racheter ses crédits par un autre établissement ? Ce guide fait le point sur les solutions envisageables.
Date : 05/06/2008 Mini-guide n°28 - Le regroupement de crédits

[100 ko]
Source : FBF
Public : Tout public

- Guide Hors-Série : La commercialisation des instruments financiers
Beaucoup d'épargnants hésitaient jusque-là à investir sur les marchés financiers (actions, obligations, OPCVM, ...) craignant de mal maîtriser le sujet et de choisir un produit inadapté. La commercialisation des instruments financiers, transformée en profondeur, permet désormais à un plus large public d'investir avec discernement et bonne compréhension des enjeux et des risques.
Date : 03/01/2008 Guide Hors-Série : La commercialisation des instruments financiers

[100 ko]
Source : FBF
Public : Tout public

- Mini-Guide 27 - Le virement SEPA
Ce guide, réalisé en partenariat avec le Comité national SEPA, explique ce que va changer le virement SEPA, à partir de quand on pourra l'utiliser, et comment il fonctionne.
Date : 08/11/2007 MiniGuide 27 Le virement SEPA
Le virement SEPA Version Imprimable

[100 ko]
Source : FBF
Public : Tout public


- Mini-Guide Hors série - Envoyer de l'argent à l'étranger
Pour envoyer de l'argent à une personne se trouvant à l'étranger, vous avez le choix entre différents moyens, plus ou moins sûrs, plus ou moins rapides, plus ou moins économiques...
Pour faire le bon choix, il y a certaines choses qu'il vaut mieux savoir.
Date : 18/06/2007 MiniGuide HS Envoyer de l’argent à l’étranger
[100 ko]
Source : FBF
Public : Tout public


- Mini-Guide n°26 - Le coût d'un crédit
Que vous empruntiez pour une dépense courante ou pour un projet particulier, comme un investissement immobilier, vous souhaitez savoir combien votre crédit va vous coûter. La réponse à cette question vous permettra de comparer les offres de plusieurs établissements.
Date : 26/04/2007 MiniGuide 26 Le coût d'un crédit
[100 ko]
Source : FBF
Public : Tout public


- Mini-guide 25 : La Convention AERAS (s’Assurer et Emprunter avec un Risque Aggravé de Santé)
La FBF publie un mini-guide sur la convention AERAS. Cette convention, qui entre en vigueur en janvier 2007, vise à faciliter l'accès au crédit des personnes présentant un risque aggravé de santé. Elle remplace la convention Belorgey et comporte de nombreuses avancées.
Nouvelle édition juillet 2009
Date : 8/12/2006 MiniGuide 25 La Convention AERAS

[100 ko]
Source : FBF
Public : Tout public

- Mini-guide 24 : Bien choisir son produit d’épargne
Quelques repères sur les critères à prendre en compte dans le choix d’un produit d’épargne adapté à ses besoins : l’objectif, la disponibilité, le degré de risque et le rendement, etc. En annexe : un tableau réalisé dans le cadre du CCSF sur les questions à se poser avant de souscrire un produit d’épargne ou une assurance-vie.
Date : 28/09/2006 mini-guide_24_epargne.pdf
Source : FBF
Public : Tout public

- Mini-guide n° 23 : Prélèvement et autres moyens de paiement répétitifs
Prélèvement, TIP, virement permanent, paiement par carte : quelques repères pour mieux connaître le fonctionnement de ces instruments, pour savoir s’ils sont adaptés aux paiements répétitifs, et comment y mettre fin.
Nouvelle édition mars 2007
Date : 29/06/2006 MiniGuide 23 Prelevement
[100 ko]
Source : FBF
Public : Tout public


- Guide pratique Hors série : Sécurité des opérations bancaires
La technologie moderne permet un haut degré de sécurité dans les opérations bancaires. Pour permettre à chacun de profiter au mieux de cette sécurité, la FBF met à la disposition du public un guide pratique présentant les principaux points à savoir, les règles de sécurité et les bonnes pratiques à suivre.
Ce guide est régulièrement mis à jour.
Nouvelle édition - Juin 2008 -
Date : 16/06/2008 Guide pratique FBF hors série Sécurité des opérations bancaires
[100 ko]
Source : FBF
Public : Tout public


- Mini-guide FBF n°22 : Le surendettement
Qu’est-ce qu’une Commission de surendettement ? Qu’est ce qu’une procédure de rétablissement personnel et quelles en sont les conséquences ? Ce guide explique comment réagir et qui contacter lorsqu’un ménage est en situation de surendettement.
Date : 09/05/2006 MiniGuide 22 Surendettement
[300 ko]
Source : FBF
Public : Tout public


- Mini-guide FBF n°21 : Vivre sans chéquier
Comment payer sans chéquier ? Que contient l’offre des moyens de paiement alternatifs au chèque ? Comment la carte à autorisation systématique fonctionne-t-elle?
L’ouverture d’un compte bancaire ne s’accompagne pas nécessairement de la délivrance d’un chéquier. Mais les banques proposent des solutions permettant de régler les dépenses de la vie courante en l’absence de chéquier. Ce guide en explique le fonctionnement.
Date : 07/02/2006 Mini Guide 21 Vivre sans chéquier
[100 ko]
Source : FBF
Public : Tout public


- Mini-guide Hors-série - Glossaire des opérations bancaires courantes
Comme elles s’y étaient engagées devant le Comité Consultatif du Secteur Financier, les banques mettent à la disposition du public un glossaire contenant près d’une centaine de termes fréquemment utilisés dans le domaine de la relation bancaire.
Date : 22/12/2005 Mini-guide hors-série - Glossaire des opérations bancaires courantes
[100 ko]
Source : FBF
Public : Tout public


- Mini-guide FBF n°20 : Épargne éthique & Épargne solidaire
Il est possible d’orienter son épargne en fonction de ses convictions personnelles. On peut ainsi faire en sorte que les fonds ne soient investis que dans des entreprises obéissant à des règles précises, ou bien partager une partie des profits avec un organisme d’aide au développement. Quelques repères pour y voir plus clair.
Date : 01/12/2005 Mini Guide 20 Épargne éthique & Épargne solidaire
[200 ko]
Source : FBF
Public : Tout public


- Mini-guide FBF n°19 : Se porter caution
Qu’est-ce qu’une caution ? Qui peut se porter caution, et à quoi s’engage-t-on exactement ? Tout ce qu’il faut savoir avant d’engager son patrimoine en signant un contrat de cautionnement.
Date : 06/10/2005 Mini Guide 19 Se porter caution
[100 ko]
Source : FBF
Public : Tout public


- Mini-guide FBF n°18 : Le compte joint
Le compte joint est un engagement collectif dont il convient de bien comprendre les règles pour choisir entre compte joint ou compte individuel avec procuration.
Le guide explique ce qu'est un compte joint, comment il fonctionne et ce qui se passe en cas de désaccord.
Date : 12/07/2005 Mini Guide 18 Compte joint
[100 ko]
Source : FBF
Public : Tout public


- Mini-guide FBF n°17 : Le FICP
Ce qu’il faut savoir sur le Fichier national des Incidents de remboursement des Crédits aux Particuliers, le FICP, créé en 1989 dans le but de prévenir et de traiter les difficultés liées aux situations de surendettement.
Mini-guide réalisé en collaboration avec la CNIL (cnil.fr).
Nouvelle édition mise à jour en mai 2007
Date : 02/05/2005 MiniGuide 17 le FICP
[100 ko]
Source : FBF
Public : Tout public


- Mini-guide FBF n°16 : Bien utiliser votre carte
Comment conserver sa carte et son code secret en toute sécurité, comment acheter à distance, comment faire opposition, que faire en cas d’erreur de saisie du code... Ce mini-guide rappelle toutes les bonnes pratiques à suivre pour utiliser sa carte en toute sécurité.
Date : 21/01/2005 MiniGuide 16 Bien utiliser votre carte
[100 ko]
Source : FBF
Public : Tout public


- Mini-guide FBF n°15 : La protection de vos données personnelles
Qu’est-ce que la loi Informatique et Libertés ? Quel genre d’informations ma banque détient-elle sur moi ? Un tiers peut-il consulter des données qui me concernent ? Puis-je faire modifier le contenu des fichiers de la banque ? Etc.
Ce mini-guide, réalisé en collaboration avec la Commission Nationale de l’Informatique et des Libertés (www.cnil.fr), répond aux questions que l’on peut se poser sur les données personnelles.
Date : 23/11/2004 MiniGuide 15 Protection des données personnelles
[100 ko]
Source : FBF
Public : Tout public

- Mini-guide FBF n°14 : Le droit au compte - Réédition
Parce que tout le monde a besoin d’avoir un compte bancaire pour percevoir un salaire, une allocation… ou payer un fournisseur, un commerçant… mais aussi simplement pour conserver son argent en sécurité, la loi a instauré un droit au compte pour toute personne domiciliée en France. Ce mini-guide explique comment y avoir accès si une banque refuse l’ouverture d’un compte. Il liste aussi les services bancaires de base qui sont attachés au droit au compte. Cette réédition prend en compte la démarche simplifiée, en vigueur à partir du 28 avril.
Nouvelle édition juin 2010
Date : 24/06/2010
Mini-Guides-14-droit_au_compte.pdf
[100 ko]
Source : FBF
Public : Tout public

- Mini-guide FBF n°13 : Redécouvrez le crédit à la consommation
L’essentiel de ce qu'il faut savoir sur sur le crédit à la consommation : Qu'est-ce que c'est ? Une banque peut-elle refuser d'accorder un crédit ? Comment s'effectuent les remboursements ? En quoi consiste l'avantage fiscal proposé par le gouvernement ?
Date : 30/07/2004 MiniGuide 13 Credit a la consommation
[100 ko]
Source : FBF
Public : Tout public


- Mini-guide FBF n°12 : L’accès au crédit malgré un problème de santé - La Convention Belorgey
Ce guide a été remplacé par le mini guide 25 : La Convention AERAS
Date : 21/04/2005
Source : FBF
Public : Tout public


- Mini-guide FBF n°11 : N’émettez pas de chèque sans provision
Que ce soit un chèque barré, non barré ou un chèque emploi service, émettre un chèque sans provision est un acte grave, illégal et lourd de conséquences, notamment pécuniaires. Qu’est-ce qu’un chèque sans provision ? Que se passe-t-il ? Quelques conseils pour éviter un incident..
Nouvelle édition mars 2007
Date : 10/03/2004 MiniGuide 11 Cheque sans provision [125 ko]
Source : FBF
Public : Tout public


- Mini-guide FBF n°10 : Changer de banque
Ce mini-guide est remplacé par le hors série Guide de la mobilité
Date : 23/12/2003
Source : FBF
Public : Tout public

- Mini guide FBF n°9 - Bien utiliser le chèque
Peu utilisé dans les autres pays européens, le chèque reste encore très répandu en France, bien que son usage tende à diminuer au profit de moyens de paiement plus pratiques et plus sûrs, comme la carte bancaire ou les virements. Ce mini-guide fournit plusieurs conseils afin de rédiger et de recevoir un chèque en toute sécurité.
Nouvelle édition août 2008
Date : 15/10/2003 MiniGuide 9 Bien utiliser le chèque [125 ko]
Source : FBF
Public : Tout public

- Mini-guide FBF n°8 : Maîtriser son taux d'endettement
Si vous décidez de souscrire un crédit, voici quelques conseils qui vous aideront à bien analyser votre capacité de remboursement : comment évaluer votre taux d'endettement, les limites à ne pas dépasser...
Nouvelle édition novembre 2008
Date : 04/08/2003 MG_8_maitriser_son_taux_d_endettement.pdf[232 ko]
MG08_maitrise_endettement_version_imprimable.pdf
Source : FBF
Public : Tout public

- Mini-guide FBF n° 7 : Comment régler vos dépenses à l'étranger ?
Espèces, carte, chèques, virements... Quels sont les moyens de paiement à privilégier à l'étranger, et comment les utiliser au mieux ? Cela dépend souvent du pays de destination, selon qu'il fait partie de la zone euro ou non.
Nouvelle édition mars 2007
Date : 19/06/2003 Mini_guide_7_Achat_etranger.pdf [181 ko]
Source : FBF
Public : Tout public

- Mini-guide FBF n°6 : Quelle garantie pour vos dépôts ?
Le fonds de garantie est destiné à indemniser les clients en cas de défaillance de leur banque. Il couvre les dépôts en espèce, les titres et certaines cautions délivrées par la banque. Le mini-guide explique son fonctionnement.
Nouvelle édition mars 2007
Date : 19/05/2003 Mini guide 6 Quelle garantie pour vos depots [117 ko]
Source : FBF
Public : Tout public

- Mini-guide FBF n° 5 : La convention de compte
La convention de compte est un contrat entre un client et la banque, qui fixe les règles d'ouverture, de fonctionnement et de clôture du compte de dépôt. Le mini-guide répond aux questions que les particuliers peuvent se poser sur le contenu de cette convention et son fonctionnement.par les utilisateurs, afin d'utiliser au mieux tous les services qu'offrent les entreprises bancaires sur Internet
Date : 23/04/2003 MiniGuide 5 Convention de compte [607 ko]
Source : FBF
Public : Tout public

- Mini-guide FBF n°4 : Banque en ligne - guide des bonnes pratiques
Ce guide a été remplacé par le Mini Guide pratique Hors série - Sécurité des opérations bancaires
Date : 11/03/2003
Source : FBF
Public : Tout public

- Mini-guide FBF n° 3 : Réglez un litige avec votre banque
Cette plaquette guide les particuliers dans les démarches à entreprendre pour un traitement efficace des litiges : auprès de l'agence, du service clientèle et auprès du médiateur en dernier recours.
Réédition février 2008
Date : 26/02/2008 MiniGuide 3 Réglez un litige avec votre banque

Mini_guide_3_litiges_et_mediation_version_imprimable.pdf [112 ko]
Source : FBF
Public : Tout public

- Mini-guide FBF n°2 : Le Taux Effectif Global (TEG)
Ce mini-guide a été remplacé par le numéro 26 : Mini guide 26 : Le coût d'un crédit
Date : 03/01/2003
Source : FBF
Public : Tout public

- Mini-guide FBF n°1 : "Assurance emprunteur - Convention Belorgey"
Ce guide a été remplacé par le guide numéro 25 : Mini guide 25 : La Convention AERAS
Date : 19/11/2002
Source : FBF
Public : Tout public